Экономическая безопасность регионов в условиях распространения финансовых пирамид: анализ мошеннических схем и методы противодействия: монография

Экономическая безопасность регионов в условиях распространения финансовых пирамид: анализ мошеннических схем и методы противодействия: монография / В. А. Дегтерева и др. – СПб.: Издательско-полиграфическая ассоциация высших учебных заведений, 2026. – 124 с.

Рецензенты:
Смирнова И. В., доктор экономических наук, профессор, профессор кафедры экономики и права ФГБОУ ВО «Санкт-Петербургского университета ГПС МЧС России»
Викторова Н. Г., доктор экономических наук, профессор, профессор Высшей инженерно-экономической школы ФГАОУ ВО «Санкт-Петербургский политехнический университет Петра Великого»

Авторы:
Дегтерева В. А., Акентьева А. В., Макарова О. Н., Макарова Ю. Н., Отмани Абдельхафид

В настоящей монографии комплексно исследуется феномен финансовых пирамид как одна из наиболее актуальных и опасных форм мошеннической деятельности в условиях стремительной цифровизации и глобализации финансовых рынков. В условиях современных геополитических и экономических вызовов, характеризующихся высокой волатильностью и непредсказуемостью, проблема экономической безопасности регионов приобретает особое значение. Финансовые пирамиды, являясь деструктивным явлением, представляют серьезную угрозу для стабильности финансовой системы, доверия граждан к финансовым институтам и, как следствие, для общей экономической безопасности как отдельных хозяйствующих субъектов, так и регионов в целом.
В ходе работы проведена систематизация теоретических подходов к определению и классификации финансовых пирамид, что позволило уточнить понятие данного явления и выявить его общие и специфические признаки. Анализ существующих экономико-финансовых, юридических, математических, организационно-управленческих и социально-психологических подходов дал возможность обосновать авторское видение феномена, подчеркнув, что суть финансовой пирамиды заключается в перераспределении денежных средств от 4 новых участников для выплаты доходов предыдущим, что неизбежно приводит к её краху при снижении притока инвестиций.
В практической части исследования на примере деятельности Федеральной службы по финансовому мониторингу. Была разработана и предложена к внедрению методика мониторинга финансовых потоков, основанная на статистическом анализе и моделировании жизненного цикла современных мошеннических схем. Данная методика позволяет на ранней стадии выявлять признаки их деятельности и оперативно принимать меры по пресечению. Предложенная модель охватывает как количественные показатели финансовой устойчивости, так и показатели цифровизации финансовых услуг, что обеспечивает комплексную оценку состояния финансовой системы и потенциальных рисков. Результаты исследования подтверждают, что предложенные меры способны повысить эффективность работы органов финансового контроля, судебных экспертов и правоохранительных структур, что, в свою очередь, способствует укреплению доверия граждан к финансовым институтам и повышению национальной экономической безопасности.
Таким образом, проведённое исследование продемонстрировало, что комплексный подход, объединяющий традиционные экономико-юридические методы и современные цифровые технологии, позволяет существенно повысить эффективность противодействия мошенническим схемам. Полученные результаты и разработанные рекомендации имеют практическую значимость и могут быть использованы для совершенствования механизмов контроля в финансовом секторе, что является важным условием обеспечения экономической безопасности как отдельных граждан, так и государства в целом. Вклад данной работы заключается в формировании усовершенствованной методической базы, которая открывает перспективы для дальнейших исследований и оптимизации существующих мер по борьбе с финансовыми пирамидами в условиях современной цифровой экономики.
Монография предназначена для широкого круга читателей, интересующихся вопросами противодействия мошенничеству, экономической безопасности и управления рисками, в том числе: научных сотрудников и преподавателей экономических вузов, студентов и аспирантов, специализирующихся в области экономики, финансов и права, специалистов финансовых и правоохранительных органов, аналитиков и экспертов, занимающихся вопросами развития финансовой системы и борьбы с преступностью, а также для широкой общественности, желающей получить глубокое понимание угроз, исходящих от финансовых пирамид, и методов их нейтрализации.
Табл.21. Ил.24. Библиогр.: 46 назв.

ISBN 978-5-91155-566-5
DOI 10.52565/9785911555665